On Topical Issues Arising in the Investigation of Remote Fraud and Theft from Bank Cards

Cover Page

Cite item

Full Text

Open Access Open Access
Restricted Access Access granted
Restricted Access Subscription Access

Abstract

The purpose of this article is to study topical issues and problems that logically arise in the investigation of remote fraud and theft from bank cards. The problem with such scams is that people usually understand that they are being called by scammers, but at some point they lose their vigilance and "swallow" the bait, providing access to their personal data. Unfortunately, it is almost impossible to get your money back, because, having gained access to the money, fraudsters empty the bank account, and appealing to banks and the police is practically useless. The objectives of the study are to determine the main methods of the type of fraud under consideration, to consider the main legislative problems associated with their investigation, and to find solutions. Thus, we have identified fraud committed through: 1. Cellular and Internet 2. Cellular communication and contact with the victim 3. Internet networks Conclusions: As practice has shown, the use of remote forms of service has incredibly simplified the life of ordinary people, but unfortunately, it has opened up almost unlimited opportunities for scammers who, using various methods, deceive ordinary citizens. Thus, calls can come with messages about suspicious activity on the victim’s account, about transferring a large amount of money, confirming a payment, reissuing a card, clarifying the details of transactions, and so on. Also, in the context of the coronavirus pandemic, an automated call has become popular with the requirement to confirm vaccination or its absence by pressing a certain number. During the period of self-isolation in the country, the number of telephone and Internet fraud cases increased by 76% in the six months of 2020 compared to the first half of 2019. Fraud with bank cards in 2019 amounted to 3697 crimes, and in 2020 - already 8053. Sophisticated ways, as it would seem, have long been known to everyone, but despite the fact that they are regularly told and reminded (in the media, in public transport), the number of these crimes is only increasing. In 2019, 294,409 crimes related to theft using information technology were registered, in 2020 - 510,396, in 2021 -517 722. Crimes committed via the Internet are characterized by high latency and low clearance rate (on average, about 20% of the total number of registered) [4].

About the authors

Gumar Mukhamedovich Bzhahov

North Caucasus Institute for Advanced Studies (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia

Email: lilia-ord@mail.ru
Police major, Lecturer of Special Disciplines Department Nalchik, Russia

References

  1. Outside the access zone, prisoners en masse extort money from Russians. Prisons protect them: Investigation and court: Law enforcement agencies: Lenta.ru /URL: https://lenta.ru/articles/2018/05/24/extortion / (accessed 29.04.2022)
  2. The Constitution of the Russian Federation (adopted by popular vote on 12.12.1993 with amendments approved during the all-Russian vote on 01.07.2020) ConsultantPlus
  3. Kudryavtsev R.V. Organization of activities for the disclosure of remote fraud// A young scientist. - 2019. - № 24 (262). - Pp. 218-221.
  4. Fraud on the web: judicial practice and most importantly - RTM Group / URL: https://rtmtech.ru/research/online-fraud-research / (accessed 29.04.2022)
  5. Nazarov M. V. Problems of using the results of operational investigative activities in order to initiate and investigate criminal cases of remote theft and fraud // Bulletin of the Ural Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2022. No. 1. pp. 35-39.
  6. Criminal Code of the Russian Federation (Criminal Code of the Russian Federation) of 13.06.1996 No. 63-FZ (latest edition) ConsultantPlus

Supplementary files

Supplementary Files
Action
1. JATS XML

Согласие на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика»

1. Я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных»), осуществляя использование сайта https://journals.rcsi.science/ (далее – «Сайт»), подтверждая свою полную дееспособность даю согласие на обработку персональных данных с использованием средств автоматизации Оператору - федеральному государственному бюджетному учреждению «Российский центр научной информации» (РЦНИ), далее – «Оператор», расположенному по адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А, со следующими условиями.

2. Категории обрабатываемых данных: файлы «cookies» (куки-файлы). Файлы «cookie» – это небольшой текстовый файл, который веб-сервер может хранить в браузере Пользователя. Данные файлы веб-сервер загружает на устройство Пользователя при посещении им Сайта. При каждом следующем посещении Пользователем Сайта «cookie» файлы отправляются на Сайт Оператора. Данные файлы позволяют Сайту распознавать устройство Пользователя. Содержимое такого файла может как относиться, так и не относиться к персональным данным, в зависимости от того, содержит ли такой файл персональные данные или содержит обезличенные технические данные.

3. Цель обработки персональных данных: анализ пользовательской активности с помощью сервиса «Яндекс.Метрика».

4. Категории субъектов персональных данных: все Пользователи Сайта, которые дали согласие на обработку файлов «cookie».

5. Способы обработки: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ, предоставление), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

6. Срок обработки и хранения: до получения от Субъекта персональных данных требования о прекращении обработки/отзыва согласия.

7. Способ отзыва: заявление об отзыве в письменном виде путём его направления на адрес электронной почты Оператора: info@rcsi.science или путем письменного обращения по юридическому адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А

8. Субъект персональных данных вправе запретить своему оборудованию прием этих данных или ограничить прием этих данных. При отказе от получения таких данных или при ограничении приема данных некоторые функции Сайта могут работать некорректно. Субъект персональных данных обязуется сам настроить свое оборудование таким способом, чтобы оно обеспечивало адекватный его желаниям режим работы и уровень защиты данных файлов «cookie», Оператор не предоставляет технологических и правовых консультаций на темы подобного характера.

9. Порядок уничтожения персональных данных при достижении цели их обработки или при наступлении иных законных оснований определяется Оператором в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Я согласен/согласна квалифицировать в качестве своей простой электронной подписи под настоящим Согласием и под Политикой обработки персональных данных выполнение мною следующего действия на сайте: https://journals.rcsi.science/ нажатие мною на интерфейсе с текстом: «Сайт использует сервис «Яндекс.Метрика» (который использует файлы «cookie») на элемент с текстом «Принять и продолжить».