Об актуальных вопросах, возникающих при раскрытии дистанционных мошенничеств и краж с банковских карт

Обложка
  • Авторы: Бжахов Г.М.1
  • Учреждения:
    1. Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России
  • Выпуск: Том 15, № 4 (2022)
  • Страницы: 39-43
  • Раздел: Статьи
  • URL: https://journal-vniispk.ru/2072-3164/article/view/147524
  • ID: 147524

Цитировать

Полный текст

Открытый доступ Открытый доступ
Доступ закрыт Доступ предоставлен
Доступ закрыт Только для подписчиков

Аннотация

Целью данной статьи является изучение актуальных вопросов и проблем, которые логично возникают при расследовании дистанционных мошенничеств и краж с банковских карт. Проблема таких мошенничеств такова, что люди как правило понимают, что им звонят мошенники, но в какой-то момент теряют бдительность, и «проглатывают» наживку, предоставляя доступ к своим личным данным. К сожалению, вернуть свои деньги практически невозможно, поскольку, получив доступ к деньгам, мошенники опустошают банковский счет, и обращение в банки, и полицию практически бесполезны. Задачи исследования состоят в определении основных способов рассматриваемого вида мошенничества, рассмотрении основных законодательных проблем, связанных с их расследованием, поиском путей решений. Так, нами выделены мошенничества, совершенные посредством: 1. Сотовой связи и сети Интернет. 2. Сотовой связи и контакта с жертвой. 3. Сети Интернет. Выводы: Как показала практика применение дистанционных форм обслуживания невероятно упростило жизнь обычным людям, но к сожалению, открыло практически неограниченные возможности для мошенников, которые пользуясь различными способами обманывают простых граждан. Так звонки могут поступать с сообщениями о подозрительной активности на счету жертвы, о переводе крупной суммы денег, подтверждении платежа, перевыпуске карты, с выяснением детали совершенных операций и прочего. Также в условиях пандемии коронавирусной инфекции популярен стал автоматизированный звонок с требованием подтвердить вакцинацию или ее отсутствие посредство нажатия определенной цифры. В период самоизоляции в стране число дел о телефонном и интернет-мошенничестве выросло на 76% за шесть месяцев 2020 года число по сравнению с первым полугодием 2019 года. Мошенничество с банковскими картами в 2019 году составило 3697 преступлений, а в 2020 году - уже 8053. Изощренные способы, казалось бы, всем давно известны, но несмотря на то, что о них регулярно рассказывают и напоминают (в СМИ, в общественном транспорте) количество данных преступлений только увеличивается. В 2019 года - было зарегистрировано 294 409 преступлений, связанных с хищениями с использованием информационных технологий, в 2020 г. - 510 396, в 2021г. -517 722. Преступления, совершенные посредством сети Интернет, характеризуются высокой латентностью и низкой раскрываемостью (в среднем около 20 % от общего числа зарегистрированных) [4].

Об авторах

Гумар Мухамедович Бжахов

Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России

Email: lilia-ord@mail.ru
майор полиции, преподаватель кафедры специальных дисциплин Нальчик, КБР, Россия

Список литературы

  1. Вне зоны доступа. Зэки массово выманивают у россиян деньги. Тюрьмы их защищают: Следствие и суд: Силовые структуры: Lenta.ru /URL: https://lenta.ru/articles/2018/05/24/extortion/ (дата обращения 29.04.2022)
  2. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) \\ КонсультантПлюс
  3. Кудрявцев Р.В. Организация деятельности по раскрытию дистанционных мошенничеств// Молодой ученый. - 2019. - № 24 (262). - С. 218-221.
  4. Мошенничество в сети: судебная практика и главное - RTM Group / URL: https://rtmtech.ru/research/online-fraud-research/ (дата обращения 29.04.2022)
  5. Назаров М. В. Проблемы использования результатов оперативно-розыскной деятельности в целях возбуждения и расследования уголовных дел о дистанционных кражах и мошенничествах // Вестник Уральского юридического института МВД России. 2022. № 1. С. 35-39.
  6. Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) от 13.06.1996 № 63-ФЗ (последняя редакция) \\ КонсультантПлюс

Дополнительные файлы

Доп. файлы
Действие
1. JATS XML

Согласие на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика»

1. Я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных»), осуществляя использование сайта https://journals.rcsi.science/ (далее – «Сайт»), подтверждая свою полную дееспособность даю согласие на обработку персональных данных с использованием средств автоматизации Оператору - федеральному государственному бюджетному учреждению «Российский центр научной информации» (РЦНИ), далее – «Оператор», расположенному по адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А, со следующими условиями.

2. Категории обрабатываемых данных: файлы «cookies» (куки-файлы). Файлы «cookie» – это небольшой текстовый файл, который веб-сервер может хранить в браузере Пользователя. Данные файлы веб-сервер загружает на устройство Пользователя при посещении им Сайта. При каждом следующем посещении Пользователем Сайта «cookie» файлы отправляются на Сайт Оператора. Данные файлы позволяют Сайту распознавать устройство Пользователя. Содержимое такого файла может как относиться, так и не относиться к персональным данным, в зависимости от того, содержит ли такой файл персональные данные или содержит обезличенные технические данные.

3. Цель обработки персональных данных: анализ пользовательской активности с помощью сервиса «Яндекс.Метрика».

4. Категории субъектов персональных данных: все Пользователи Сайта, которые дали согласие на обработку файлов «cookie».

5. Способы обработки: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ, предоставление), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

6. Срок обработки и хранения: до получения от Субъекта персональных данных требования о прекращении обработки/отзыва согласия.

7. Способ отзыва: заявление об отзыве в письменном виде путём его направления на адрес электронной почты Оператора: info@rcsi.science или путем письменного обращения по юридическому адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А

8. Субъект персональных данных вправе запретить своему оборудованию прием этих данных или ограничить прием этих данных. При отказе от получения таких данных или при ограничении приема данных некоторые функции Сайта могут работать некорректно. Субъект персональных данных обязуется сам настроить свое оборудование таким способом, чтобы оно обеспечивало адекватный его желаниям режим работы и уровень защиты данных файлов «cookie», Оператор не предоставляет технологических и правовых консультаций на темы подобного характера.

9. Порядок уничтожения персональных данных при достижении цели их обработки или при наступлении иных законных оснований определяется Оператором в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Я согласен/согласна квалифицировать в качестве своей простой электронной подписи под настоящим Согласием и под Политикой обработки персональных данных выполнение мною следующего действия на сайте: https://journals.rcsi.science/ нажатие мною на интерфейсе с текстом: «Сайт использует сервис «Яндекс.Метрика» (который использует файлы «cookie») на элемент с текстом «Принять и продолжить».