Правовое обеспечение режима противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма в условиях интеграции новых технологий

Обложка

Цитировать

Полный текст

Аннотация

Рассматривается развитие правового регулирования в корреляции с процессами интеграции новых цифровых технологий на примере режима противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, финансированию оружия массового уничтожения. Предпринята попытка установить, на каком этапе развития находится современное право в части регулирования использования новых технологий как частным сектором, так и государственными органами. Поставлена цель изучить основные нормативные правовые акты и юридическую практику как в Российской Федерации, так и за рубежом. Проанализированы наиболее известные законодательные инициативы государств в сфере регулирования новых технологий, а также связанные с ними иные правовые сферы. Отмечено отсутствие единой систематизированной правовой основы для использования таких технологий, как искусственный интеллект, криптовалюта, национальные цифровые валюты банков. Сделан вывод о высоком риске применения новых цифровых технологий без модернизации технической оснащенности государственных систем и без совершенствования нормативной правовой базы их применения. Предложены рекомендации по дальнейшему развитию правовой базы в части внедрения цифровых технологий, сделан ряд выводов, обуславливающих необходимость изменения процесса подготовки законодательства в части интеграции новых технологий.

Об авторах

Марина Алексеевна Аксенова

Российский университет дружбы народов

Автор, ответственный за переписку.
Email: aksenova_ma@list.ru
ORCID iD: 0000-0001-5467-974X

соискатель степени кандидата юридических наук, ассистент кафедры финансового мониторинга, Юридический институт

117198, Российская Федерация, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 6

Список литературы

  1. Aksenova, M.A. (2021) Artificial Intelligence in ensuring the anti-money Laundering and financing of terrorism regime: monograth. Moscow, RUDN University. (in Russian).
  2. Ananenko, A.O. (2021) Unmanned vehicle use: legal responsibility. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (6), 155-161. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.82.6.155-161 (in Russian).
  3. Bessonov, A.A. (2021) The use of artificial intelligence algorithms in the criminalistic study of criminal activity (on the example of serial crimes). Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (2), 45-53. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.78.2.045-053 (in Russian).
  4. Gavrilova, Yu.A. (2021) The concept of integrating artificial intelligence into the legal system. RUDN Journal of Law. 25 (3), 673-692. https://doi.org/10.22363/2313-2337-2021-25-3-673-692 (in Russian).
  5. Lapaeva, V.V. (2021) The law of technogenic civilization in the face of the challenges of technological dehumanization. Law. Journal of the Higher School of Economics. (3), 4-35. (in Russian).
  6. Lener, R. (2021) The development of Fintech in Italy and in Europe. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (1), 126-139. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.77.1.126-139. (in Russian).
  7. Lyutova, O.I. & Fialkovskaya, I.D. (2021) Blockchain technology in tax law theory and tax administration. RUDN Journal of Law. 25 (3), 693-710. https://doi.org/10.22363/2313-2337-2021-25-3-693-710 (in Russian).
  8. Morhat, P.M. (2017) Artificial Intelligence: Legal View: Scientific Monograph. Institute of State-Confessional Relations and Law. Moscow, Buki Vedi Publ. (in Russian).
  9. Momotov, V.V. (2021) Artificial intelligence in litigation: state and prospects for use. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (5), 188-191. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.81.5.188-191 (in Russian).
  10. Mira, K.A., (2021) Property in the form of an information object having monetary equivalent, as an object of theft of someone else’s property. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (2), 170-176. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.78.2.170-176. (in Russian).
  11. Parshikov, V.I. (2021) About some problems of development and use of algorithms of investigation of certain types of crimes. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (2), 100-107. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.78.2.100-107 (in Russian).
  12. Skorobogatov, A.V. (2021) Legal consciousness as the basis of legal research in the digitalization era. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (5), 145-152. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.81.5.145-152 (in Russian).
  13. Stepanian, A.G., (2021) The European Union Artificial Intelligence Act: the first look at the project. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL). (7), 93-98. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2021.83.7.093-098 (in Russian).
  14. Senator, T.E., Goldberg, H.G., Wooton, J. & Cottini, M.A. et al. (2019) The FinCEN artificial intelligence system: identifying potential money laundering from reports of large cash transactions. Available at: https://www.aaai.org/Papers/IAAI/1995/IAAI95-015.pdf [Accessed 1st November 2021].
  15. Tikhomirov, Y.A. & Saria, B. N. (2020) Robotization: dynamics of legal regulation. Vestnik of Saint Petersburg University. Law. 11(3), 532-549. https://doi.org/10.21638/spbu14.2020.301 (in Russian).
  16. Tikhomirov, Y.A. & Talapina, E.V. (2020) Law as an effective factor of economic development. Law. Journal of the Higher School of Economics. No. 1. P. 4-26. (in Russian).
  17. Yankovsky, R.M., (2020) Cryptocurrencies in Russian law: surrogates, “other property” and digital money. Law. Journal of the Higher School of Economics. (4), 43-77. (in Russian).
  18. Yastrebov, O.A., (2017а) Discussion about the prerequisites for assigning robots the legal status of "electronic persons". Problems of jurisprudence. (1(39)), 189-202. (in Russian).
  19. Yastrebov, O.A. (2017b) Artificial intelligence in the legal space: conceptual and theoretical approaches. In: Legal personality: general theoretical, sectoral and international legal analysis: Collection of materials for the XII Annual scientific readings in memory of Bratus' S.N. Moscow, Institute of Legislation and Comparative Law under the Government of the Russian Federation; Statute Publ. Р. 271-283. (in Russian).
  20. Yastrebov, O.A. (2018) Legal personality of an electronic person: theoretical and methodological approaches. Proceedings of the Institute of State and Law of the RAS. 13(2), 36-55. (in Russian).
  21. Zainutdinova, E.V. (2021) Models of legal regulation of a smart contract: general and specific. Law. Journal of the Higher School of Economics. (3), 126-147. https://doi.org/10.24411/2520-6990-2020-11924 (in Russian).

Дополнительные файлы

Доп. файлы
Действие
1. JATS XML
Скачать

Согласие на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика»

1. Я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных»), осуществляя использование сайта https://journals.rcsi.science/ (далее – «Сайт»), подтверждая свою полную дееспособность даю согласие на обработку персональных данных с использованием средств автоматизации Оператору - федеральному государственному бюджетному учреждению «Российский центр научной информации» (РЦНИ), далее – «Оператор», расположенному по адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А, со следующими условиями.

2. Категории обрабатываемых данных: файлы «cookies» (куки-файлы). Файлы «cookie» – это небольшой текстовый файл, который веб-сервер может хранить в браузере Пользователя. Данные файлы веб-сервер загружает на устройство Пользователя при посещении им Сайта. При каждом следующем посещении Пользователем Сайта «cookie» файлы отправляются на Сайт Оператора. Данные файлы позволяют Сайту распознавать устройство Пользователя. Содержимое такого файла может как относиться, так и не относиться к персональным данным, в зависимости от того, содержит ли такой файл персональные данные или содержит обезличенные технические данные.

3. Цель обработки персональных данных: анализ пользовательской активности с помощью сервиса «Яндекс.Метрика».

4. Категории субъектов персональных данных: все Пользователи Сайта, которые дали согласие на обработку файлов «cookie».

5. Способы обработки: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ, предоставление), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

6. Срок обработки и хранения: до получения от Субъекта персональных данных требования о прекращении обработки/отзыва согласия.

7. Способ отзыва: заявление об отзыве в письменном виде путём его направления на адрес электронной почты Оператора: info@rcsi.science или путем письменного обращения по юридическому адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А

8. Субъект персональных данных вправе запретить своему оборудованию прием этих данных или ограничить прием этих данных. При отказе от получения таких данных или при ограничении приема данных некоторые функции Сайта могут работать некорректно. Субъект персональных данных обязуется сам настроить свое оборудование таким способом, чтобы оно обеспечивало адекватный его желаниям режим работы и уровень защиты данных файлов «cookie», Оператор не предоставляет технологических и правовых консультаций на темы подобного характера.

9. Порядок уничтожения персональных данных при достижении цели их обработки или при наступлении иных законных оснований определяется Оператором в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Я согласен/согласна квалифицировать в качестве своей простой электронной подписи под настоящим Согласием и под Политикой обработки персональных данных выполнение мною следующего действия на сайте: https://journals.rcsi.science/ нажатие мною на интерфейсе с текстом: «Сайт использует сервис «Яндекс.Метрика» (который использует файлы «cookie») на элемент с текстом «Принять и продолжить».