Противодействие вовлечению молодежи в схемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

Обложка

Цитировать

Полный текст

Открытый доступ Открытый доступ
Доступ закрыт Доступ предоставлен
Доступ закрыт Только для подписчиков

Аннотация

В условиях растущей цифровизации экономики и распространения интернет-технологий, молодежь становится уязвимой к манипуляциям со стороны преступных группировок, растет практика вовлечения молодежи в незаконные схемы при легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. Исследование направлено на выявление факторов, способствующих вовлечению молодых людей в данные схемы, проведен анализ подходов к противодействию вовлечения молодежи в схемы отмывания денег в России и зарубежных странах, предложены рекомендации по профилактике вовлечения молодежи в схемы легализации доходов, полученных преступным путем.

Об авторах

Анастасия Сергеевна Бабанская

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Автор, ответственный за переписку.
Email: banasti@mail.ru
SPIN-код: 4992-3607
Scopus Author ID: 57216711030

кандидат экономических наук, доцент, доцент Кафедры «Экономической безопасности и управления рисками

Россия, г. Москва

Список литературы

  1. Асланов В. Г. Кибер-мошенничество при осуществлении расчетов с банковскими картами // Инновации. 2022. 52. 321–330.
  2. Ахатова А. М. Дроп как соучастник преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных сетей: проблемы уголовно-правовой оценки и правоприменения // Вестник Удмуртского университета. Серия Экономика и право. 2024. 34 (6). 1075–1083.
  3. Бабанская А.С., Груднева А.А. Анализ и оценка финансовых рисков // Бухучет в сельском хозяйстве. 2020. 4. 66–75.
  4. Бабанская А.С., Сулейманов Р.А. Теневые процессы в экономике // Сборник: Взаимодействие науки и бизнеса. Лаборатория прикладных экономических исследований имени Кейнса, 2015. 12–15.
  5. Байрамкулова Д.Р. Факторы привлечения несовершеннолетних к совершению преступлений // Юридическая наука. 2022. 5. 93–97. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/faktory-privlecheniya-nesovershennoletnih-k-soversheniyu-prestupleniy (дата обращения: 20.05.2025).
  6. Буренкова Е.О. Современное состояние и тенденции преступности несовершеннолетних в Российской Федерации // Вестник ПензГУ. 2020. 1 (29). 30–35. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennoe-sostoyanie-i-tendentsii-prestupnosti-nesovershennoletnih-v-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 20.05.2025).
  7. Касьян З.А. Социальная регуляция маргинализации российской молодежи: институциональный аспект // Общество: политика, экономика, право. 2009. 1–2. 71–74. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sotsialnaya-regulyatsiya-marginalizatsii-rossiyskoy-molodezhi-institutsionalnyy-aspekt (дата обращения: 20.05.2025).
  8. Рогач О.В., Фролова Е.В. Анализ влияния социальных сетей на современных подростков: ключевые проблемы и деструктивные последствия // Вестник Пермского университета. Философия. Психология. Социология. 2022. 2. 305–314. https://doi.org/10.17072/2078-7898/2022-2-305-314.
  9. Шестак В. А., Чеботарь А. С. Будапештская конвенция как основополагающий механизм противодействия киберпреступности: новации и перспективы международно-правового регулирования // Образование и право. 2023. 8. 305–310.
  10. Akartuna E., Johnson S., Thornton A. Preventing the money laundering and terrorist financing risks of emerging technologies: An international policy Delphi study // Technological Forecasting and Social Change, 2022. 179. https://doi.org/10.1016/j.techfore.2022.121632.
  11. Akers R. L. Social learning theory // In book: Analytical Criminology. USA: Roxbury Publishing Company. May 2020. https://doi.org/10.4324/9780429026980-11.
  12. Dalhat M. A., Surajo A., Jafaru A. An appraisal of youths' cybercrime in Nigeria: challenges and prospects. Conference: 3rd International Conference & Doctoral Colloquium organized by the Faculty of Management Sciences, Bayero University, Kano at Dantata Business School, BUK New Site Kano, Nigeria. At: Kano. December 2022.
  13. FATF. Money Laundering Using New Payment Methods. October 2010. URL: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Moneylaunderingusingnewpaymentmethods.html.
  14. Ige O. A. Secondary school students’ perceptions of incidences of internet crimes among school age children in Oyo and Ondo States, Nigeria // The African Symposium: An online Journal of African Educational Research Network Volume 9. No. 2. December 2009. https://doi.org/10.5281/zenodo.14599741.
  15. Lu Y., Steffensmeier D. Stability or Change in Age-Crime Relation in Taiwan, 1980–2019: Age-Period-Cohort Assessment // Asian Journal of Criminology. 2023. 18. 1–26. https://doi.org/10.1007/s11417-023-09412-y.
  16. Ogunleye Y., Ojedokun U., Aderinto A. Pathways and Motivations for Cyber Fraud Involvement among Female Undergraduates of Selected Universities in South-West Nigeria // International Journal of Cyber Criminology. 2020. 13. 309-325. https://doi.org/10.5281/zenodo.3702333.
  17. Pulungan A., Setiawan H., Windiarti F. The Risk of Corruption and Money Laundering // An Analysis of Personal Predespositions and Socio-economic, 2024. 121–136. https://doi.org/10.61093/sec.8(4).121-136.2024.
  18. Rosanwo O. Students' perception and increasing rate of cybercrime among Obafemi Awolowo University undergraduates. 2023. July 31. 1–96. https://doi.org/10.5281/zenodo.14599741.
  19. Saharan M. Investigating the Relationship Between Awareness and Willingness to Engage in Money Mule Activities: A Conceptual Analysis // International Journal of Research and Innovation in Social Scienc. 2024. 8. 260–268. https://doi.org/10.47772/IJRISS.2024.8100021.

Дополнительные файлы

Доп. файлы
Действие
1. JATS XML
Скачать
2. Рис. 1. Факторы, способствующие вовлечению молодежи в незаконные схемы.

Скачать (47KB)
Метаданные
3. Рис. 2. Факторы, обусловливающие рост вовлеченности студентов в киберпреступность в Нигерии.

Скачать (40KB)
Метаданные
4. Рис. 3. Факторы склонности молодежи к мошенничеству (по модели Д. Кресси).

Скачать (103KB)
Метаданные
5. Рис. 4. Структура факторов, сопутствующих вовлечению молодежи в России в преступные схемы за 2022 год, %.

Скачать (25KB)
Метаданные
6. Рис. 5. Меры ответственности, присужденные в России несовершеннолетним за 2022 год, лиц.

Скачать (24KB)
Метаданные
7. Рис. 6. Меры предотвращения киберпреступности среди студентов бакалавриата в Нигерии.

Скачать (37KB)
Метаданные
8. Рис. 7. Системный подход к процессу вовлечения молодежи в схемы ОД.

Скачать (138KB)
Метаданные


Ссылка на описание лицензии: https://www.urvak.ru/contacts/

Согласие на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика»

1. Я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных»), осуществляя использование сайта https://journals.rcsi.science/ (далее – «Сайт»), подтверждая свою полную дееспособность даю согласие на обработку персональных данных с использованием средств автоматизации Оператору - федеральному государственному бюджетному учреждению «Российский центр научной информации» (РЦНИ), далее – «Оператор», расположенному по адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А, со следующими условиями.

2. Категории обрабатываемых данных: файлы «cookies» (куки-файлы). Файлы «cookie» – это небольшой текстовый файл, который веб-сервер может хранить в браузере Пользователя. Данные файлы веб-сервер загружает на устройство Пользователя при посещении им Сайта. При каждом следующем посещении Пользователем Сайта «cookie» файлы отправляются на Сайт Оператора. Данные файлы позволяют Сайту распознавать устройство Пользователя. Содержимое такого файла может как относиться, так и не относиться к персональным данным, в зависимости от того, содержит ли такой файл персональные данные или содержит обезличенные технические данные.

3. Цель обработки персональных данных: анализ пользовательской активности с помощью сервиса «Яндекс.Метрика».

4. Категории субъектов персональных данных: все Пользователи Сайта, которые дали согласие на обработку файлов «cookie».

5. Способы обработки: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ, предоставление), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

6. Срок обработки и хранения: до получения от Субъекта персональных данных требования о прекращении обработки/отзыва согласия.

7. Способ отзыва: заявление об отзыве в письменном виде путём его направления на адрес электронной почты Оператора: info@rcsi.science или путем письменного обращения по юридическому адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А

8. Субъект персональных данных вправе запретить своему оборудованию прием этих данных или ограничить прием этих данных. При отказе от получения таких данных или при ограничении приема данных некоторые функции Сайта могут работать некорректно. Субъект персональных данных обязуется сам настроить свое оборудование таким способом, чтобы оно обеспечивало адекватный его желаниям режим работы и уровень защиты данных файлов «cookie», Оператор не предоставляет технологических и правовых консультаций на темы подобного характера.

9. Порядок уничтожения персональных данных при достижении цели их обработки или при наступлении иных законных оснований определяется Оператором в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Я согласен/согласна квалифицировать в качестве своей простой электронной подписи под настоящим Согласием и под Политикой обработки персональных данных выполнение мною следующего действия на сайте: https://journals.rcsi.science/ нажатие мною на интерфейсе с текстом: «Сайт использует сервис «Яндекс.Метрика» (который использует файлы «cookie») на элемент с текстом «Принять и продолжить».