Санкции США и право на пользование банковскими счетами в европейских банках для иностранных граждан, не проживающих в Европейской экономической зоне

В статье рассматривается решение уездного суда Хельсинки по иску гражданина Финляндии на право пользования банковскими услугами в банках Финляндии с позиции международного права. Уездный суд Хельсинки своим решением от 13.01.2020 отклонил иск Бориса Ротенберга к банкам Svenska Handelsbanken AB, Nordea Bank Abp, Danske Bank и OP Yrityspankki Oyj. Суд признал финансовые риски скандинавских банков находящегося под американскими санкциями гражданина Финляндии выше международного права и гарантий справедливого судебного разбирательства. Несомненно, данное решение суда будет иметь дальнейшие последствия при судебных разбирательствах западных банков для иностранцев, постоянно не проживающих в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), и в других аналогичных случаях или для обеспечения единства судебной практики стран Евросоюза. В первую очередь это касается любых иностранцев, не имеющих права на постоянное проживание в странах Евросоюза, но имеющих недвижимость в виде инвестиций или приезжающих для проведения отдыха. Ранее покупка недвижимости в Европе считалась надежным вложением средств иностранцев и гарантией для получения банковских услуг в западных банках. На основании этого судебного прецедента теперь уже и европейские суды могут признать риски вторичных санкций США против любых банков не только в случае с россиянами из санкционного списка SDN, но и по любому подозрению работниками банков в отмывании денежных средств. Решение суда основывалось преимущественно на показаниях бывшего руководителя OFAC, который заявил, что и до принятия в 2017 г. положений CAATSA о вторичных санкциях у администрации США уже был правовой инструмент, позволявший наказывать иностранные физические и юридические лица за взаимодействие с россиянами из санкционного списка SDN.

Пока доллар США является одной из основных валют в расчетах между государствами, Минфин США будет контролировать не только долларовые транзакции, но и сам принцип функционирования мировой банковской системы. Данное решение суда может стать первым судебным прецедентом для большинства европейских банков стран ЕС, в которых находится недвижимость иностранцев, не проживающих в странах ЕЭЗ, независимо от гражданства и вида на жительство.