INTEGRATION OF BUSINESS ANALYSIS AND RISK MANAGEMENT AT DIFFERENT STAGES OF THE ENTERPRISE LIFE CYCLE

Full Text

Нестабильность внешней среды, усиление конкуренции и рост технологических трансформаций делают управление рисками ключевым аспектом обеспечения устойчивости предприятия в современных условиях. Однако эффективность риск-менеджмента напрямую зависит от качества аналитической базы, что предопределяет важность интеграции бизнес-анализа в систему управления рисками. Использование аналитических инструментов позволяет не только выявлять потенциальные угрозы, но и формировать обоснованные управленческие решения, повышающие устойчивость предприятия в долгосрочной перспективе.

Теоретические основы жизненного цикла предприятия, представленные в работах И.К. Адизеса [1], позволяют рассматривать развитие предприятия через призму смены стадий, каждая из которых характеризуется уникальными управленческими задачами, ресурсными ограничениями и структурой рисков. В свою очередь, в учебнике В.И. Бариленко акцентируется внимание на необходимости аналитического сопровождения управленческих решений, что обеспечивает возрастание значимости бизнес-анализа в условиях усиления неопределённости и риска [2].

Исследования в области анализа рисков показывают, что риск-профиль предприятия трансформируется по мере его развития [3], а изменения внутренней устойчивости и финансового состояния требуют адаптации методов идентификации и оценки рисков [4]. Таким образом, задача интеграции бизнес-анализа и риск-менеджмента на разных стадиях жизненного цикла становится актуальной научной проблемой, имеющей и теоретическое, и практическое значение.

Жизненный цикл предприятия представляет собой закономерную последовательность этапов развития, отражающих динамику целей, бизнес-процессов, организационной структуры и устойчивости. Модель И.К. Адизеса [1] выделяет ранние стадии – ухаживание, младенчество и «давай-давай», для которых характерны высокая неопределённость, предпринимательский стиль управления и слабая формализация процессов.

На этапе становления доминируют риски внешнего характера: рыночные, институциональные, инвестиционные. В фазе активного роста повышается нагрузка на производственные и управленческие процессы, что усиливает операционные, кадровые и финансовые риски.

Стадии юности и расцвета характеризуются переходом к системному управлению, укреплением роли стратегии и инноваций. Однако одновременно возникает риск потери гибкости, снижения динамики роста и обострения конкуренции.

Стабильность сопровождается оптимальным сочетанием гибкости и формальности, однако исследования Г.В. Широковой [7] показывают, что именно этот этап для предприятия несёт в себе риски бюрократизации, стагнации и утраты адаптивности.

На заключительных стадиях жизненного цикла предприятия – аристократизме, бюрократизации и смерти – преобладают кризисные, ликвидационные и финансовые риски [4; 9].

Таким образом, жизненный цикл предприятия обуславливает структуру и интенсивность рисков, что требует адаптации методов оценки и управления.

Риск-менеджмент представляет собой систему принципов, методик и процедур, направленных на идентификацию, анализ и минимизацию рисков, возникающих в процессе хозяйственной деятельности предприятия. В контексте жизненного цикла он выполняет функцию адаптации управленческих решений к изменяющимся условиям внутренней и внешней среды.

Одним из ключевых положений современного риск-менеджмента является дифференцированный подход, предполагающий, что уровень и структура рисков варьируются в зависимости от стадии развития предприятия [3]. На ранних этапах бизнес сталкивается с высокой неопределённостью и ограниченностью информации, вследствие чего используются преимущественно качественные методы оценки: сценарный анализ, экспертные оценки, SWOT-анализ, а также анализ заинтересованных сторон. Эти методы позволяют определить степень уязвимости предприятия и выявить основные зоны риска при дефиците статистических данных.

На стадиях роста предприятия возрастает значимость формализованных инструментов, направленных на контроль операционных рисков: методы оценки ликвидности, анализ денежных потоков, матричные методы оценки рисков, KPI-контроль и анализ эффективности бизнес-процессов. В этот период управление рисками должно учитывать ускорение темпов расширения производства, усложнение оргструктуры и повышение зависимости от рынка капитала.

Стадия зрелости характеризуется тем, что внимание менеджмента постепенно смещается от операционных рисков к рискам стратегического характера: инновационным, конкурентным, институциональным. В этот период наиболее актуальны комплексные методы управления рисками, включающие стратегический анализ, бенчмаркинг, анализ конкурентоспособности, а также долгосрочное прогнозирование [5].

На завершающих стадиях жизненного цикла доминируют риски стагнации, потери ликвидности, кадровых потрясений и возможной ликвидации. Здесь повышается роль антикризисного управления и реструктуризации. Кузнецова М.О. подчёркивает, что управление стратегической устойчивостью предприятия на поздних стадиях требует применения методов оперативного реагирования, анализа платёжеспособности и ликвидационных процедур [4].

Таким образом, риск-менеджмент в контексте жизненного цикла предприятия должен быть гибким и ориентированным на изменение профильных рисков. Универсальный набор методов не обеспечивает оптимальной защиты. Эффективность риск-менеджмента определяется его адаптивностью, системностью и интеграцией с аналитической деятельностью.

Взаимосвязь сформированности и эффективности процессов управления рисками в организации на каждой стадии ее жизненного цикла представлена в таблице 1.

 

 

Таблица 1. Уровень зрелости риск-менеджмента по стадиям жизненного цикла предприятия

Стадия жизненного цикла	Уровень зрелости	Характер управления	Основная цель
Ухаживание	Начальный	Реактивный	Выживание, поиск ниши
Младенчество	Базовый	Ситуативный	Формирование структуры
Давай-давай	Развивающийся	Процессный	Контроль роста
Юность	Системный	Проактивный	Оптимизация процессов
Расцвет	Высокий	Стратегический	Закрепление преимуществ
Стабильность	Оптимальный	Предиктивный	Поддержание устойчивости
Аристократизм	Снижающийся	Формальный	Поддержание инерции
Бюрократизация	Утрата зрелости	Формальный	Снижение сопротивляемости
Смерть	Кризисный	Антикризисный	Минимизация потерь

 

 

Таким образом, зрелость риск-менеджмен-та демонстрирует нелинейную динамику: повышаясь в период роста и зрелости, она постепенно снижается на поздних этапах жизненного цикла, что подтверждает необходимость внедрения аналитических инструментов и адаптивных методов управления для предупреждения деградации управленческих систем.

Бизнес-анализ является информационным и методическим ядром риск-менеджмента. Его задача заключается в обеспечении управленцев достоверными данными о состоянии предприятия, прогнозами развития и оценкой последствий принимаемых решений. Как отмечает В.И. Бариленко [2], бизнес-анализ обеспечивает системное исследование внутренней и внешней среды организации, формирует аналитические основания для выбора стратегий и механизмов управления.

Современный бизнес-анализ выполняет несколько ключевых функций:

1. Диагностическую: выявляя проблемные зоны и неэффективные процессы.
2. Прогностическую: обеспечивая моделирование последствий решений с учётом различных сценариев.
3. Контрольную: анализируя фактические результаты и сопоставляя их с плановыми показателями.
4. Стратегическую: направленную на формирование направлений развития с учётом риск-ориентированного подхода.

Никифорова Н.А. в своих работах подчёркивает, что эффективность бизнес-анализа возрастает при внедрении KPI-систем, цифровых аналитических инструментов и методов оценки конкурентной среды [6]. В рамках интеграции с риск-менеджментом бизнес-анализ обеспечивает:

1. Систематизацию данных о рисках.
2. Формирование индикаторов раннего предупреждения.
3. Анализ устойчивости бизнес-процессов.
4. Оценку ресурсных ограничений.
5. Поддержку управленческих решений в условиях неопределённости.

На ранних этапах жизненного цикла бизнес-анализ ориентирован на оценку рынка и финансовых ресурсов, определение стратегических ниш и оценку инвестиционной привлекательности. В период роста — на совершенствование бизнес-процессов, повышение производительности и управление издержками. В фазе зрелости — на стратегическое планирование, анализ инноваций и конкурентоспособности. На стадии спада — на антикризисную диагностику, анализ ликвидационных рисков и оценку финансовой устойчивости [8].

Таким образом, бизнес-анализ обеспечивает информационную основу риск-менеджмента, позволяя не только выявлять риски, но и выбирать оптимальные инструменты управления. В сочетании с методами риск-менеджмента бизнес-анализ становится механизмом повышения устойчивости и адаптивности предприятия.

С целью визуализации взаимосвязи стадии жизненного цикла, доминирующих рисков, аналитических методов и инструментов риск-менеджмента предлагается концептуальная схема, отражающая последовательность формирования управленческих решений (рис. 1).

 

Рис. 1. Механизм интеграции бизнес-анализа и риск-менеджмента на стадиях жизненного цикла

 

Представленная схема демонстрирует, что на каждом этапе жизненного цикла характер рисков определяет выбор аналитических методов, а результаты бизнес-анализа обеспечивают основу для применения соответствующих инструментов риск-менеджмента.

Необходимость интеграции инструментов бизнес-анализа и методов риск-менеджмента при возникновении соответствующих рисков на разных стадиях жизненного цикла экономического субъекта обусловлена тем, что такая интеграция обеспечивает возможность идентификации и оценки наиболее значимых угроз на конкретной стадии развития, выбора адекватных инструментов их минимизации, а также формирования адаптивных управленческих решений, повышающих устойчивость и эффективность деятельности экономического субъекта в условиях изменяющейся внешней и внутренней среды.

Такая модель позволяет учитывать временную динамику развития предприятия и соответствующие изменения его ресурсного потенциала, структуры бизнес-процессов и внешней среды. Разобщённое применение указанных элементов приводит к фрагментарности управления, снижению эффективности аналитической поддержки решений и повышению вероятности реализации рисков, особенно в условиях высокой неопределённости.

Для систематизации результатов проведённого анализа взаимосвязи стадий жизненного цикла, характерных для них рисков, а также соответствующих инструментов бизнес-анализа и методов риск-менеджмента была разработана обобщённая модель, отражённая в таблице 2.

 

Таблица 2. Интеграция бизнес-анализа и риск-менеджмента на стадиях жизненного цикла предприятия по И.К. Адизесу

Стадия жизненного цикла	Доминирующие риски	Инструменты бизнес-анализа	Методы риск-менеджмента
Ухаживание	стратегические, рыночные	анализ рынка, анализ потребительского спроса	экспертные оценки, сценарный анализ
Младенчество	финансовые, институциональные	SWOT, анализ безубыточности	контроль ликвидности, страхование
«Давай-давай»	операционные, кадровые	анализ бизнес-процессов, KPI	внутренний контроль, управление операционными рисками
Юность	структурные, репутационные	организационный анализ, проектный анализ	управление изменениями
Расцвет	инновационные, конкурентные	стратегический анализ, BSC	диверсификация, управление инновационными рисками
Стабильность	риски инерции и отставания	анализ эффективности, benchmarking	стратегический мониторинг
Аристократизм	бюрократические, организационные	анализ оргструктуры, KPI	управление организационными рисками
Бюрократизация	финансовые, репутационные	анализ ликвидности, оценка активов	антикризисный риск-менеджмент
Смерть	банкротные, ликвидационные	ликвидационный анализ	управление ликвидационными рисками

Источник: Составлено авторами

 

Предложенная концептуальная схема демонстрирует, что эффективность управления рисками напрямую зависит от своевременной адаптации аналитических и управленческих инструментов к доминирующим угрозам каждой стадии. Она не только систематизирует взаимосвязь факторов, но и позволяет выявить зоны наибольшей уязвимости предприятия, что усиливает значимость превентивных мер. Таким образом, обобщенный результат анализа служит не только классификационным инструментом, но и методической основой для практической разработки риск-ориентированных стратегий, обеспечивающих повышение устойчивости и конкурентоспособности предприятия.

Исследования А.А. Тургаевой [8] показывают, что использование аналитических методов усиливает эффективность управления операционными рисками, а работы М.О. Кузнецовой [4] подтверждают важность стратегического мониторинга на поздних стадиях жизненного цикла.

Таким образом, интеграция является основанием для построения адаптивной и устойчивой системы управления, а также разработанная модель может быть использована для совершенствования стратегического и антикризисного управления и служит перспективным направлением для дальнейших исследований, включая цифровизацию аналитических инструментов.

About the authors

K. V. Maslyakova

Financial University under the Government of the Russian Federation

Author for correspondence.
Email: 244704@edu.fa.ru

Graduate Student

Russian Federation, Russia, Moscow

K. A. Shlyushenkova

Financial University under the Government of the Russian Federation

Email: 244704@edu.fa.ru

Graduate Student

Russian Federation, Russia, Moscow

E. V. Nikiforova

Financial University under the Government of the Russian Federation

Email: 244704@edu.fa.ru

Doctor of Economics, Professor

Russian Federation, Russia, Moscow

References

Supplementary files